Fundos Imobiliários (FI) estão se consolidando como uma alternativa invulnerável no cenário de investimento brasileiro, ao mesmo tempo em que avaliação de sua renda vem evoluindo conforme o tempo. Desde 2017, eles se destacam pela atratividade dos valores e da facilidade em negociar. Conheça os fundamentos, como os tipos existentes no mercado, as vantagens de serem investidos e outros fatores relevantes para decidir pela adesão a essa tendência financeira, considerada um grande diferencial do setor imobiliário do país.
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O que é Fundo Imobiliário (FI)?
Um Fundo Imobiliário (FI) é um fundo comunitário de investimento (FCI), sem fins lucrativos, constituído por obras imobiliárias não habitação e em diferentes fases de conclusão, cujos direitos reais estão garantidos pelas concessões especiais.
Quais são os tipos de Fundos Imobiliários?
1. FIs IPOJA (Imobilizado Parcelado em Obra e Justa Avaliação)
Avaliam-se de acordo com o valor do imóvel em seu conjunto, conforme previsto pela justa avaliação, prevista no Decreto-Lei nº 2.473/40, com vigência atual. Esses fundos investem em construções sob responsabilidade própria ou de terceiros. Estão sujeitos ao imposto sobre ganhos da capital e não a preço do real (PDR).
2. FIs PCO (Parcelado, Concluído e Obra)
Conforme previsto no Artigo 171 do Código Tributário Nacional, podem ser negociados em bolsas de valores e não subjetos às regras das justas avaliações da legislação da lei federal. Podem se tratar de investimentos em terras com habitação ou imóveis comerciais. Ao contrário dos FIs IPOJA, estes fundos estão sujeitos ao PDR (Preço do Real) e não o imposto sobre ganhos da capital.
3. FIs FND-IPP
Com base no novo regulamento instituído pela Resolução nº 420/18, do CVM, podem ser considerados a nova onda de FI brasileiro e possuem como principal diferencial investir em construções em metrópoles ou grandes cidades e são direcionados a clientes mais tradicionais do setor, ou seja, com renda fixa.
Qual a vantagem de Investir em FI?
Os Fundos Imobiliários, quando estão em obras, permitem que o investidor obtenha um retorno muito maior quanto à alta da corretela do imóvel após a finalização das construções. No mínimo, o lucro do investimento ronda os 30% ao longo dos 12 meses de média para o setor, podendo chegar em 60%. Além disso, estas carteiras permitem que se obtenha capital com valor líquido através de títulos negoceis nas bolsas de valores.
O FI pode ser adquirido no mercado?
Com o regulamento do novo cadastro em vigor, é possível a aquisição de Fundos Imobiliários em obras pelos investidores interessados em terem acesso às vantagens fiscais e taxativas desse ramo. Com isso, é possível negociar diretamente com o emissor do título (normalmente um Corretor ou Empresa de FII) na bolsa ou mesmo através das corretoras especializadas na operação, além de ações comummente adquiridas nas plataformas financeiras, por exemplo.
Vantagens do FI
1. Capital Líquido: a compra e venda dos fundos são rápidas e sem muitos obstáculos;
2. Segurança: há garantias com cartório;
3. Liquidez: investir em títulos de FI permite maior flexibilidade no setor imobiliário, podendo-se vendê-los diretamente nas bolsas ou corretoras que oferecem esse serviço e com lucros relativos;
4. Retorno: em muitos casos, são consideráveis. Além disso, o FI permite a diversificação de recursos e não depende de uma única transação para obter um bom rendimento no tempo. Portanto, não fica somente com o lucro do título. Vale lembrar que esse retorno é em função do imóvel subjacente, ou seja, é relativo a quão bem ele foi negociado e qual foi o ganho do real para a reavaliação da propriedade após obras serem concluídas.
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Investimentos
Investimentos são formas de aplicar dinheiro com o objetivo de gerar retorno financeiro ao longo do tempo, por meio de renda fixa, renda variável, fundos, ações, imóveis e diversas outras alternativas.